利率风险对冲组由38名金融分析师、利率对冲专家、银行合作专员组成，核心任务是针对利率波动风险，通过签订利率互换协议、购买利率期权、调整利率类型等方式，全面开展利率风险对冲工作，锁定信贷成本，避免利率上行导致的利息支出增加，确保集团每年利率波动损失控制在500万港元以内，利率风险对冲覆盖率达到80%以上。

小组在系统精准预判利率走势的支撑下，制定差异化的利率风险对冲方案：一是与8家核心合作银行签订利率互换协议，涉及信贷额度42亿港元，将浮动利率转换为固定利率，固定年利率锁定在5.6%-6.2%之间，彻底规避利率上行风险；二是购买利率期权16份，涉及信贷额度12.6亿港元，支付期权费用2800万港元，可在利率上行超过1个百分点时触发期权保护，减少利息支出；三是调整利率类型，将10亿港元浮动利率信贷转换为固定利率信贷，进一步提升利率风险对冲覆盖率；四是建立利率动态监测机制，实时跟踪全球及龙国、香江地区利率走势，及时调整对冲策略，确保对冲效果。

整个利率风险对冲期间，小组签订利率互换协议8份、利率期权16份，调整利率类型信贷10亿港元，利率风险对冲覆盖率达到85%，成功锁定信贷成本，在2011年下半年利率上行0.8个百分点的情况下，集团仅新增利息支出6240万港元，较未对冲情况下减少损失3840万港元，圆满完成利率风险对冲目标，有效规避了利率波动带来的财务损失。

信贷违约防控组由36名风控专家、信贷专员、律师组成，核心任务是针对信贷违约风险，通过完善信贷条款、强化贷后监管、优化还款计划、建立违约预警机制等方式，全面强化信贷违约防控，确保集团信贷违约率降至0，杜绝任何信贷违约事件发生，维护集团良好的信用评级与融资渠道。

小组对集团所有信贷业务的条款进行全面梳理与优化，修改不合理、过于严苛的信贷条款32条，明确还款宽限期、利息支付方式、违约处理流程等，降低违约概率；建立全方位贷后监管机制，安排专职贷后监管人员，对每一笔信贷资金的使用情况、还款情况进行实时跟踪，每月开展一次贷后检查，每季度进行一次全面复盘，及时发现并解决潜在违约隐患；优化还款计划，根据集团资金回笼情况、营收预期，制定个性化、灵活的还款计划，将部分集中还款调整为分期还款，缓解集中还款压力，例如将18亿港元企业债券的集中还款调整为分3年6期还款，每期还款3亿港元，有效分散还款压力；建立信贷违约预警机制，设定违约预警指标，实时跟踪信贷还款情况、资金流动性、营收情况，一旦出现违约苗头，立即启动应急处置方案，及时筹措资金、调整还款计划，确保不发生违约事件；同时加强与合作银行、信托机构的沟通协调，及时反馈集团经营情况与还款计划，争取更宽松的还款条件，维护良好的合作关系。

整个信贷违约防控期间，小组完善信贷条款32条，开展贷后检查48次、全面复盘12次，优化还款计划28笔，建立违约预警机制1套，集团信贷违约率降至0，未发生任何信贷违约事件，成功维护了集团良好的信用评级，融资渠道持续畅通，合作银行、信托机构对集团的信任度大幅提升。

汇率风险规避组由34名外汇分析师、汇率对冲专家、海外财务专员组成，核心任务是针对汇率波动风险，通过签订外汇远期合约、开展货币互换、优化外汇资产配置等方式，全面开展汇率风险规避工作，减少汇兑损失，确保集团每年汇兑损失控制在800万港元以内，汇率风险规避覆盖率达到75%以上。

小组在系统精准预判汇率走势的支撑下，制定差异化的汇率风险规避方案：一是与6家国际金融机构签订外汇远期合约22份，涉及外汇金额18亿美元、8亿欧元、5亿加元，锁定兑换汇率，避免汇率波动导致的汇兑损失；二是开展货币互换业务，将10亿港元的海外信贷资金与对应金额的人民币、美元进行互换，匹配海外业务的货币需求，减少货币兑换次数，降低汇兑损失；三是优化外汇资产配置，将海外业务的外汇收入及时兑换为港元或人民币，避免外汇资产长期闲置导致的汇率风险，同时合理配置不同货币的外汇资产，分散汇率波动风险；四是建立汇率动态监测机制，实时跟踪全球主要货币汇率走势，及时调整汇率风险规避策略，确保规避效果。

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整个汇率风险规避期间，小组签订外汇远期合约22份、开展货币互换业务8笔，优化外汇资产配置12亿元，汇率风险规避覆盖率达到80%，2011年下半年集团汇兑损失控制在680万港元以内，较上半年减少520万港元，有效规避了汇率波动带来的财务损失，保障了海外业务的盈利稳定性。

合规管控强化组由32名合规专家、法务专员、财务专员组成，核心任务是针对合规管控风险，通过梳理合规流程、完善合规制度、强化合规培训、规范操作流程、对接监管部门等方式，全面强化财务合规管控，确保集团信贷业务、资金使用、信息披露等环节完全符合龙国及香江地区的金融监管政策，杜绝合规处罚事件发生，合规管控达标率达到100%。